La creación de un fideicomiso testamentario es una forma eficaz de asignar sin problemas la distribución de activos tras su fallecimiento cuando se hace correctamente. Cualquier fideicomiso puede ser impugnado ante un tribunal, y una de las formas más eficaces de evitar impugnaciones es conocer algunas de las causas más comunes de litigio. Los abogados especializados en fideicomisos testamentarios de OCTrustslawyer.com le explicarán por qué se impugnan los fideicomisos y cómo evitarlo.
Desafíos comunes de los fideicomisos testamentarios
Los fideicomisos testamentarios son una popular herramienta de planificación patrimonial diseñada para agilizar la distribución de activos tras el fallecimiento de una persona. Sin embargo, a pesar de todas sus ventajas, los fideicomisos testamentarios no son inmunes a los desafíos legales. Los herederos o beneficiarios nombrados en un fideicomiso (o que consideren que han sido omitidos de un fideicomiso debido a un error) pueden presentar un recurso legal contra un fideicomiso, impugnando sus condiciones para la asignación de activos.
Hay varias razones comunes por las que un fideicomiso puede ser impugnado. Independientemente del motivo subyacente, es fundamental consultar con un abogado experto en fideicomisos antes de llevar el asunto ante los tribunales.
¿Qué es un fideicomiso en vida?
En primer lugar, conviene hacer un breve repaso.
Un fideicomiso testamentario es un documento de planificación patrimonial muy común. Al igual que su testamento, un fideicomiso testamentario puede incluir instrucciones sobre el reparto de sus bienes en caso de fallecimiento.
Sin embargo, a diferencia del testamento, el fideicomiso testamentario le permite apartar determinados activos, recursos o fondos y asignarlos al fideicomiso, donde los gestionará un representante legal conocido como fideicomisario. En otras palabras, el fideicomiso es el propietario legal de los activos, pero éstos son gestionados por el fideicomisario.
El trabajo del fideicomisario consiste en gestionarlos de forma que beneficien a los herederos y beneficiarios nombrados, preservando el máximo valor del patrimonio hasta que esos activos se distribuyan en última instancia. Otra diferencia clave entre un testamento y un fideicomiso es que los fideicomisos en vida permiten a herederos y beneficiarios saltarse el largo y costoso proceso de sucesión, algo que un testamento no puede hacer.
¿Se puede impugnar un fideicomiso?
Hay varias razones por las que los fideicomisos acaban siendo impugnados ante los tribunales. Algunas de las razones más comunes son:
- El fideicomiso no está bien financiado. Para que el fideicomiso sea vinculante, los activos designados deben transferirse correctamente al fideicomiso.
- Lenguaje ambiguo. Si los términos del fideicomiso no están claros de algún modo, puede dar lugar a desacuerdos o disputas entre los distintos miembros de la familia.
- Preguntas sobre la actuación del administrador. Se puede impugnar un fideicomiso si hay motivos para pensar que el fideicomisario ha sido negligente, ha cometido fraude o ha incumplido de otro modo su deber fiduciario.
- Preocupación por la influencia indebida. A veces, un fideicomiso puede ser impugnado si existe la percepción de que un heredero o beneficiario ejerció una influencia inapropiada o manipuló al creador del fideicomiso.
- Dudas sobre la capacidad mental del fideicomitente. Los fideicomisos también se impugnan cuando hay motivos para creer que el fideicomitente no estaba en sus cabales para crear, revisar o modificar los términos del fideicomiso.
Cómo evitar la necesidad de un litigio fiduciario
Si un fideicomiso se cuestiona por cualquier motivo, suele dar lugar a algún tipo de litigio fiduciario. Esto puede significar un proceso judicial completo (normalmente un juicio sin jurado, pero a veces con jurado), o algún tipo de mediación y acuerdo.
Como otorgante (la persona que crea el fideicomiso), naturalmente quiere evitar que sus herederos y beneficiarios tengan que sufrir estas complicaciones legales. Aunque no hay forma de evitar por completo una impugnación de su fideicomiso, puede tomar algunas medidas para minimizar el riesgo.
He aquí unas breves directrices:
Evitar problemas con los fondos fiduciarios y la transferencia de activos
Una de las cosas más importantes que puede hacer es trabajar con su abogado especializado en fideicomisos testamentarios para garantizar una financiación adecuada. Si nombra activos al fideicomiso, debe asegurarse de que los activos se retitulan a nombre de su fideicomiso; esto se aplica a los bienes inmuebles, a las cuentas de inversión, etc. Revise su fideicomiso y asegúrese de que todos los activos nombrados se han transferido correctamente.
Evitar disputas entre beneficiarios
Aunque no siempre es posible eliminar las discusiones entre familiares, un poco de comunicación ayuda mucho. Comunique intencionadamente a sus seres queridos las decisiones que ha tomado sobre su patrimonio y ofrezca a los miembros de la familia la oportunidad de discutir frustraciones o desacuerdos antes de que llegue el momento de administrar el fideicomiso.
Evitar problemas fiduciarios
La mejor manera de evitar problemas con su fideicomisario es actuar con la diligencia debida durante la selección inicial del fideicomisario, eligiendo a alguien que usted sepa que será responsable y éticamente recto. Elegir a alguien con un poco de experiencia financiera a veces puede ser útil, aunque no es necesario. Además, una comunicación clara con el fideicomisario puede ayudar a enfatizar la importancia de su responsabilidad fiduciaria.
Evite la ambigüedad en sus documentos fiduciarios
Pase tiempo con su abogado especialista en fideicomisos testamentarios revisando los documentos con lupa y aclarando cualquier lenguaje que parezca poco claro o abierto a interpretación.
Evitar litigios derivados de la incapacidad mental percibida
Para evitar preocupaciones sobre su capacidad mental, puede ser aconsejable recopilar todos los documentos médicos pertinentes que atestigüen su salud mental en el momento de crear el fideicomiso. Un abogado especializado en fideicomisos testamentarios puede asesorarle sobre el tipo de documentación que puede necesitar.
Evitar los litigios sobre fideicomisos testamentarios
Un fideicomiso en vida es una de las herramientas más valiosas para garantizar que la transferencia de sus activos se realice sin contratiempos. Aun así, pueden surgir problemas legales. Asegúrese de hacer todo lo posible para evitar el riesgo de un fideicomiso impugnado y colabore estrechamente con un abogado experto en fideicomisos testamentarios. Si se encuentra en California, consulte con el acreditado equipo de OCTrustslawyer.com, cuando más le convenga.
