Un poder financiero autoriza a un ser querido a gestionar sus finanzas y realizar transacciones comerciales en su nombre, en caso de que usted no pueda ocuparse de esos asuntos por sí mismo. Pero, ¿qué ocurre cuando un tercero, como un banco o una cooperativa de crédito, se niega a reconocer un poder debidamente ejecutado? Esto puede dar lugar a importantes molestias y frustraciones, pero la legislación de California ofrece una estructura para presentar una reclamación contra esos terceros e incluso para recuperar los gastos legales. ¿El primer paso? Hablar con un abogado experto en fideicomisos testamentarios. Descubra más en este post de Max Alavi APC, OC Trusts Lawyer.
¿Qué ocurre cuando un banco se niega a aceptar su poder notarial?
El poder financiero es uno de los documentos de planificación patrimonial más valiosos, ya que le permite asegurarse de que se cumplan sus deseos financieros y sus obligaciones, incluso si queda incapacitado por algún motivo. Más concretamente, un poder financiero es un documento que le permite nombrar a alguien como su agente, autorizándole a gestionar sus finanzas cuando usted no pueda hacerlo.
En la oficina de Max Alavi APC, OC Fideicomisos Abogado, nuestros abogados han recibido una serie de consultas de clientes que dicen que un banco o cooperativa de crédito se ha negado a reconocer su poder financiero legítimo. En este post, compartiremos algunas ideas.
Denegación del poder financiero: Estudio de un caso
Hay varias razones por las que una entidad financiera puede mirar con recelo su documento de poder válido, pero normalmente la situación se desarrolla así: Imagínese a una mujer llamada María. Figura como apoderada de su madre. Lo que esto significa es que, jurídicamente hablando, María está autorizada a realizar cualquier tipo de transacción financiera o comercial en nombre de su madre, sobre todo si ésta se ve incapacitada para gestionar esas transacciones por sí misma. Y eso es justo lo que ocurre: A la madre de Mary le diagnostican demencia, y tiene las notas de los médicos para verificarlo.
Un diagnóstico de demencia siempre es trágico, pero Mary decide hacer todo lo posible para asegurarse de que su madre recibe los mejores cuidados. Ingresa a su madre en un centro de atención residencial que ofrece enfermería las 24 horas del día y otros servicios de apoyo.
Por supuesto, estas comunidades pueden ser caras. Para hacer frente a este importante gasto, Mary decide recurrir a algunas de las cuentas bancarias y carteras de inversión de su madre. Esto es algo que, como apoderada financiera, se siente autorizada a hacer.
Así pues, Mary se pone en contacto con el banco de su madre y le facilita tanto el documento de poder financiero como las notas de los médicos, que verifican el diagnóstico de demencia. Mary no recibe respuesta durante semanas, y cuando por fin se pone en contacto con alguien del banco, le dan noticias frustrantes: Afirman que el poder notarial es demasiado antiguo, por lo que no pueden reconocer su legitimidad.
Si la historia acaba ahí, y Mary se conforma con el veredicto del banco, se queda sin forma de cubrir los gastos de la residencia asistida y los cuidados por demencia de su madre. Afortunadamente, Mary dispone de otras opciones.
La respuesta: Hable con un abogado especializado en fideicomisos testamentarios
La situación que hemos descrito aquí es demasiado común, pero afortunadamente existen recursos legales. Por ejemplo, en virtud del artículo 4406 del Código de Sucesiones de California, Mary está autorizada a interponer una demanda contra el banco por no reconocer la validez de un documento de poder financiero debidamente ejecutado. Y si los tribunales determinan que el banco actuó de forma irrazonable, la ley autoriza además a Mary a recuperar todos los honorarios del abogado, lo que puede volver a situarla en una posición financiera sólida.
Para tener éxito en un caso contra un banco, por supuesto, tendrá que igualar sus recursos y conocimientos jurídicos. Para ello, debe contar con los servicios de un abogado experto en fideicomisos testamentarios que se especialice en poderes notariales y fideicomisos testamentarios. Max Alavi APC, OC Fideicomisos Abogado, tiene un amplio historial de trabajo en casos como éste, y una cartera de comentarios que hablan de su excelencia y su consistencia en la obtención de resultados.
Hable hoy mismo con un abogado especializado en fideicomisos testamentarios de California
Nuestro bufete está aquí para ayudarle con cualquier crisis o conflicto que surja sobre sus documentos de planificación patrimonial, incluyendo una disputa sobre un poder financiero. Para hablar con un abogado hoy, póngase en contacto con Max Alavi APC, OC Fideicomisos Abogado directamente.
