Antes de salir de vacaciones de verano, presta atención a algunos aspectos básicos de la planificación patrimonial. Hacerlo puede darle a usted y a su familia una amplia tranquilidad. Algunos pasos de la planificación patrimonial incluyen comprobar los nombramientos de tutores, verificar que las firmas sean correctas y asegurarse de que los documentos de planificación patrimonial estén bien organizados. Más información en Max Alavi APC, OC Trusts Lawyer.
¿Planea sus vacaciones de verano? 5 aspectos a tener en cuenta
Las vacaciones de verano pueden proporcionarle un respiro muy necesario de su vida de 9 a 5, permitiéndole a usted y a sus seres queridos la oportunidad de descansar, relajarse y volver a conectar. Sin embargo, antes de embarcarse en su viaje estacional, debe hacer algunos preparativos. Entre ellas se incluyen algunas actividades básicas de planificación patrimonial.
5 consideraciones de planificación patrimonial para las vacaciones de verano
1) Nombramiento de tutor.
Las vacaciones de verano siempre conllevan algún riesgo de bajo nivel, tanto si se viaja en coche como en avión. Si usted y su cónyuge no regresan del viaje, ¿quién será el tutor de sus hijos menores? Le recomendamos que vuelva a comprobar su plan de sucesión para asegurarse de que ha nombrado a la persona adecuada.
Recuerde que si no nombra a nadie para que actúe como tutor de sus hijos menores, y si tanto usted como su cónyuge fallecen, el tribunal nombrará a alguien para que se haga cargo de sus hijos en adelante. Puede que se trate o no de alguien que usted hubiera querido para el puesto, por lo que siempre es mejor ser claro a la hora de designar al tutor elegido. Vemos demasiadas situaciones en las que la custodia de los hijos recae en la hermana o el hermano de un progenitor fallecido, incluso cuando esa hermana o ese hermano pueden tener ingresos limitados, varios hijos propios de los que preocuparse, una pareja que no les apoya o un estilo de vida que no es propicio para hacerse cargo de otro hijo. Hable con su abogado de planificación patrimonial para evitar este destino.
2) Designación de beneficiarios.
Es muy raro que la gente tenga designaciones de beneficiarios obsoletas o, como mínimo, que no se hayan revisado en mucho tiempo. Le recomendamos que dedique unos minutos a entrar en el sitio web de su cuenta IRA, 401(k) y/o compañía de seguros de vida para volver a comprobar sus designaciones de beneficiarios y asegurarse de que estos activos se asignarán de acuerdo con sus deseos, en caso de que le ocurra lo impensable mientras está de vacaciones.
3) Documentos sanitarios.
Supongamos que se lesiona gravemente, enferma o incluso queda incapacitado durante su viaje; puede recaer en uno de sus seres queridos la responsabilidad de tomar importantes decisiones financieras o sanitarias en su nombre. Asegúrese de que las personas adecuadas toman estas decisiones y disfrute de una tranquilidad general. Al mismo tiempo que viaja, pida a su abogado especializado en planificación patrimonial que revise sus poderes y directivas sanitarias anticipadas.
4) Firmas.
¿Tiene testamento, fideicomiso y otros documentos sin firmar? Tal vez no los haya firmado porque todavía los está revisando, pero recuerde que no tienen validez legal sin firma. En lugar de esperar a que estén “perfectos”, póngase en contacto con su abogado de planificación patrimonial para elaborar un plan que le permita firmarlos lo antes posible. Recuerde que siempre puede hacer cambios o revisiones en el futuro.
5) Organización general.
¿Dónde guarda una copia impresa y otra digital de sus documentos de planificación patrimonial? Elige un lugar seguro en tu casa para guardar al menos una copia impresa, y crea siempre una carpeta en tu disco duro o sitio personal de almacenamiento en la nube para tener acceso a una copia digital de seguridad. También debería informarse sobre la posibilidad de archivar una copia en su bufete de abogados especializado en planificación patrimonial.
Consulte a su abogado de planificación patrimonial
Poner en orden su plan de sucesión puede proporcionarle más tranquilidad mientras viaja, descansa y se relaja. Si usted está en el área del Condado de Orange, le invitamos a ponerse en contacto con Max Alavi APC, OC Fideicomisos Abogado. Él tiene un historial probado de ayudar a los clientes a prepararse para todos los escenarios. Póngase en contacto con el bufete de abogados de planificación patrimonial de Max Alavi APC, OC Fideicomisos Abogado, hoy.
