Un fideicomiso testamentario puede ser una importante herramienta de planificación patrimonial, que le ayudará a transmitir sus bienes a los herederos previstos sin necesidad de que intervengan los tribunales testamentarios. Obtenga más información sobre los beneficios de establecer un fideicomiso en vida, y las razones para contratar a un abogado con experiencia en fideicomisos en vida, en esta entrada del blog de Max Alavi APC, OC Fideicomisos Abogado.
¿Necesito realmente crear un fideicomiso testamentario?
Con demasiada frecuencia, los particulares creen que basta con redactar un testamento para distribuir adecuadamente sus bienes entre los herederos previstos. Si fallece sólo con un testamento, corre el riesgo de que sus bienes entren en el tribunal testamentario, lo que generaría gastos y molestias adicionales para sus seres queridos. Además, un testamento por sí solo no siempre es suficiente para garantizar que sus bienes se distribuyan según sus deseos; a veces, el tribunal puede intervenir, en contra de sus deseos expresos.
Una solución a estos problemas es crear un fideicomiso en vida. Un abogado cualificado en fideicomisos testamentarios puede ayudarle a utilizar su fideicomiso para garantizar los resultados óptimos para sus herederos.
¿Por qué crear un fideicomiso testamentario?
La principal razón para establecer un fideicomiso testamentario es proteger a sus herederos de tener que pasar por el tribunal testamentario una vez que usted fallezca. La legalización de un testamento es el proceso legal que sigue el Estado para determinar el destino de los bienes de una persona tras su fallecimiento, y resultará costoso y largo para sus herederos. Es deseable ayudarles a evitar la sucesión testamentaria, y en California, la mejor manera de hacerlo es trabajando con un abogado especializado en fideicomisos testamentarios.
Excepciones: ¿Cuándo no es necesario un fideicomiso testamentario?
Hay algunas circunstancias en las que un fideicomiso testamentario puede no ser necesario. Algunos ejemplos son:
- Si el valor total de su patrimonio es inferior a 150.000 dólares, sus herederos pueden utilizar el proceso de sucesión de pequeño patrimonio, lo que significa que no es necesario un fideicomiso testamentario.
- Las cuentas bancarias y de inversión pueden tener una designación de “Transferencia en caso de fallecimiento”, lo que permite la transferencia inmediata de esos activos al beneficiario designado sin necesidad de legalización. Tampoco en este caso es necesario un fideicomiso testamentario.
¿Qué hace un fideicomiso testamentario?
Cuando establece un fideicomiso testamentario, está creando las normas y parámetros por los que sus herederos recibirán sus bienes cuando fallezcan, sin necesidad de que intervengan los tribunales testamentarios. Esto ayuda a preservar el valor de su patrimonio al tiempo que garantiza que todos sus herederos reciban los bienes que usted pretende para ellos, lo antes posible.
Un fideicomiso en vida también puede evitarle quebraderos de cabeza en caso de que quede incapacitado por demencia o una enfermedad similar. Los activos de un fideicomiso testamentario pueden ser gestionados por un fideicomisario nombrado por usted, en nombre de sus herederos, sin necesidad de un curador legal.
¿Por qué contratar a un abogado especializado en fideicomisos testamentarios?
Los fideicomisos en vida pueden ser útiles, pero tenga en cuenta que tienen sus propias normas y protocolos. Para establecer un fideicomiso testamentario eficaz, le conviene trabajar con un abogado experimentado.
Max Alavi APC, OC Fideicomisos Abogado, tiene un historial probado de éxito, y una amplia gama de conocimientos relativos a la ley de sucesiones. Póngase en contacto con él siempre que esté listo para hablar con un abogado de fideicomisos en vida en el Estado de California.
