El nuevo año es el momento ideal para revisar sus objetivos de planificación patrimonial y tener en cuenta los cambios en su situación financiera o en su dinámica familiar. Obtenga más información sobre las ventajas de las reuniones anuales con su abogado especializado en fideicomisos testamentarios.
Cómo preparar su fideicomiso testamentario para el nuevo año
El comienzo de un nuevo año es siempre una gran oportunidad para la reflexión personal. Es el momento de fijarse objetivos para el año que empieza, ya estén relacionados con la forma física, la pérdida de peso, los logros profesionales o las finanzas personales. También es un buen momento para hacer balance de su vida, sobre todo en lo que respecta a la planificación de su patrimonio.
Es de esperar que ya disponga de los principales documentos de planificación patrimonial, incluido un fideicomiso testamentario. Pero su situación puede haber cambiado desde la última vez que se reunió con un abogado especializado en fideicomisos testamentarios. Por ejemplo, puede que te encuentres en una nueva situación económica. Su dinámica familiar puede haberse visto alterada. El entorno normativo o fiscal puede ser diferente.
Su fideicomiso testamentario debe revisarse y modificarse periódicamente para adaptarse a estos cambios. Y el comienzo de un nuevo año es un momento excelente para hacerlo. De hecho, hay muchas razones por las que ahora puede ser el mejor momento para reunirse con su abogado especializado en fideicomisos testamentarios.
Comprender su fideicomiso testamentario
Antes de reunirse con su abogado especializado en fideicomisos testamentarios, puede que merezca la pena hacer un rápido repaso: ¿Qué es un fideicomiso testamentario y por qué debería incluirlo en su plan sucesorio?
Explicación de los fideicomisos testamentarios
Un fideicomiso testamentario es un documento legal importante que puede incluir como parte de su plan de sucesión. Al igual que el testamento, el fideicomiso testamentario puede incluir instrucciones sobre cómo distribuir los bienes a su fallecimiento. A diferencia del testamento, un fideicomiso testamentario le permite reservar dinero para que lo gestione un fideicomisario, que debe actuar en interés del propio fideicomiso y de los beneficiarios designados. Los fideicomisos en vida ofrecen muchas ventajas, entre ellas la posibilidad de evitar el largo y costoso proceso sucesorio.
Beneficios del fideicomiso testamentario
Entre las ventajas del fideicomiso testamentario se incluyen las siguientes:
- Un fideicomiso testamentario le permite planificar cuidadosamente lo que ocurrirá con sus bienes tras su fallecimiento, asegurándose de que sus seres queridos estén atendidos y su patrimonio personal se conserve.
- Los fideicomisos testamentarios permiten a sus beneficiarios evitar la sucesión, que puede ser un proceso largo, complejo y costoso.
- Además, como los fideicomisos testamentarios no están sujetos a los tribunales testamentarios, le permiten mantener la privacidad de sus activos.
- Los fideicomisos testamentarios pueden modificarse y gestionarse activamente durante su vida, lo que le permite garantizar los mejores resultados para sus beneficiarios.
Éstas son sólo algunas de las razones para reunirse con un abogado especializado en fideicomisos testamentarios… pero, de nuevo, para sacar el máximo partido a su fideicomiso testamentario, es importante mantenerlo actualizado.
Revisar y modificar su fideicomiso testamentario
No se recomienda adoptar un enfoque de “establecerlo y olvidarlo” con respecto a su fideicomiso testamentario. En su lugar, tómese el tiempo necesario para sentarse con su abogado especialista en fideicomisos testamentarios una vez al año aproximadamente, revisar el documento y modificarlo en función de los cambios que se produzcan en su vida.
Hay muchas razones para modificar un fideicomiso testamentario, pero las más comunes son los cambios en su situación financiera, los cambios en su situación familiar y los cambios en las leyes de planificación patrimonial.
Evaluar los cambios financieros
Ante todo, su fideicomiso testamentario debe reflejar la verdadera naturaleza de sus activos financieros. Si su patrimonio personal experimenta un cambio significativo, en cualquier dirección, su documento de fideicomiso testamentario debe reflejarlo.
Algunos ejemplos de cambios financieros que podrían requerir una revisión de su fideicomiso testamentario incluyen:
- Ha comprado o vendido una empresa.
- Ha adquirido activos financieros importantes, como bienes inmuebles, una herencia importante en metálico, etc.
- Ha perdido activos financieros considerables.
Ha pasado a un tramo impositivo diferente.
Su abogado especializado en fideicomisos testamentarios puede ayudarle a evaluar estos cambios financieros y actualizar su plan sucesorio en consecuencia.
Considerar la dinámica familiar
Su fideicomiso en vida también debe reflejar cualquier cambio en su vida familiar. Estos cambios pueden suponer una diferencia sustancial en lo que respecta a quién desea (o no) que sea nombrado beneficiario. Algunos ejemplos son:
- Te casas.
- Te divorcias.
- Muere su cónyuge.
- Tienes un nuevo hijo biológico.
- Adoptas un niño.
- Das la bienvenida al mundo a los nietos.
- Uno de sus hijos se divorcia o pierde a su cónyuge.
Cualquiera de estos cambios en su dinámica familiar puede ser motivo de revisión del fideicomiso testamentario. Una vez más, su abogado especializado en fideicomisos testamentarios puede ayudarle.
Mantenerse informado sobre los cambios jurídicos
Por último, sus necesidades de planificación patrimonial pueden cambiar debido a cambios en la propia ley. Por ejemplo, los cambios en los códigos testamentarios locales o en las disposiciones del impuesto de sucesiones pueden requerir una modificación de su fideicomiso testamentario. Su abogado especializado en fideicomisos testamentarios puede asesorarle sobre cualquier cambio relevante y aconsejarle sobre cómo modificar su documento de fideicomiso testamentario.
Fijar objetivos para el nuevo año
Cuando se reúna con su abogado especializado en fideicomisos testamentarios, es posible que desee hablar de los objetivos concretos que tiene para el próximo año. Por ejemplo, su abogado especializado en fideicomisos testamentarios puede animarle a financiar totalmente su fideicomiso o a crear documentos auxiliares, como un testamento vital o unas directrices sanitarias avanzadas.
Lo importante es recordar que sus objetivos cambiarán probablemente con el tiempo, a medida que evolucionen sus condiciones financieras y familiares. Por ello, es importante dar prioridad a las reuniones anuales con su abogado especializado en fideicomisos testamentarios, para asegurarse de que su plan sucesorio está totalmente actualizado.
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