Financiar su fideicomiso es una de las mejores cosas que puede hacer para librar a sus beneficiarios del tribunal testamentario. Más información sobre qué significa constituir un fideicomiso, qué elementos incluir y qué elementos omitir. Consulte a Max Alavi APC, abogado especializado en fideicomisos de OC.
Cómo evitar enviar a sus seres queridos al Tribunal Sucesorio
Sin una estrategia de planificación patrimonial cuidadosa y bien meditada, muchas personas empujan inadvertidamente a sus seres queridos directamente al sistema judicial, obligándoles a someterse a un proceso sucesorio antes de reclamar sus bienes heredados. Dada la reputación de la sucesión de ser cara y larga, es algo que hay que intentar evitar.
Un error que siempre conduce a la sucesión es tener un fideicomiso infradotado. En este post, aclararemos qué significa financiar totalmente un fideicomiso y qué bienes deben (y no deben) incluirse en el fideicomiso testamentario.
¿Qué significa financiar su fondo fiduciario?
Financiar su fideicomiso puede definirse como transferir activos de su nombre al nombre del fideicomiso. Las designaciones de beneficiarios también pueden modificarse en el fideicomiso.
Hay tres formas básicas de financiar su fondo fiduciario:
- Cambiar la titularidad de un bien de su nombre individual al nombre del fideicomiso.
- Ceda al fideicomiso su participación en un bien que no tenga título de propiedad (por ejemplo, una joya).
- Cambiar el beneficiario principal de un activo a su fideicomiso (esto es especialmente común con cosas como rentas vitalicias y pólizas de seguro de vida).
Le recomendamos que elabore una lista de sus activos, valores y ubicaciones. Empieza financiando el elemento más valioso de la lista y ve bajando. Si tiene alguna duda, póngase en contacto con su abogado especializado en planificación patrimonial.
¿Qué ocurre con los bienes omitidos de su fideicomiso?
En pocas palabras, si deja activos fuera de su fideicomiso, tiene casi garantizado enviar a sus beneficiarios al tribunal testamentario, lo que puede ser un proceso largo, complicado, caro y agravante. Esto puede ocurrir incluso si tiene un testamento, así que haga de la financiación de su fideicomiso una de sus principales prioridades.
¿Qué bienes debe incluir en su fideicomiso?
Hay ciertos tipos de bienes que más o menos siempre querrá incluir en su fideicomiso. Estos son los activos que hay que financiar:
- Inmobiliario
- Cuentas bancarias y de cooperativas de crédito
- Cajas de seguridad
- Cuentas de inversión
- Pagarés a su favor
- Seguro de vida
- Intereses comerciales
- Propiedad intelectual
- Intereses en petróleo y gas
- Objetos personales de gran valor: obras de arte, joyas, objetos de colección, antigüedades…
Dicho esto, también hay ciertos activos que no conviene financiar en su fideicomiso. Entre ellas figuran:
- Cuentas IRA y otras cuentas de jubilación con diferimiento fiscal
- Opciones sobre acciones con incentivo
- Activos extranjeros
- Coches, camiones, motocicletas, embarcaciones, scooters motorizados y otros tipos de vehículos.
¿Cuáles son las ventajas de financiar su fondo fiduciario?
Financiar totalmente su fondo fiduciario tiene varias ventajas. Entre ellas figuran:
- Su fideicomisario puede acceder a sus bienes sin necesidad de una orden judicial.
- Sus deseos (y el contenido de su patrimonio) pueden permanecer confidenciales.
- Sus beneficiarios no sufrirán los costes y frustraciones asociados a la sucesión testamentaria.
Con cualquier pregunta adicional sobre la financiación de un fideicomiso, asegúrese de llegar a un abogado experto y con experiencia en su comunidad. Programar una consulta con Max Alavi APC, OC Fideicomisos Abogado, hoy.
