Los fideicomisos testamentarios son una forma eficaz de preservar su patrimonio y garantizar que, a su muerte, ese patrimonio se distribuya correctamente entre sus herederos y beneficiarios. Una de las grandes ventajas de un fideicomiso testamentario es que, por lo general, permite a los herederos y beneficiarios evitar los tribunales testamentarios y otros costosos procesos legales. Sin embargo, los fideicomisos pueden impugnarse o impugnarse ante los tribunales, principalmente si hay motivos para sospechar de una actividad fraudulenta.
De hecho, las pruebas de fraude pueden tener graves ramificaciones para los herederos y beneficiarios nombrados por el fideicomiso y para el fideicomisario encargado de la administración del fideicomiso. Antes de crear un fideicomiso testamentario, es útil conocer los signos más comunes de fraude fiduciario y cómo puede prevenirse o resolverse.
Reconocer los signos del fraude fiduciario
Lamentablemente, el fraude fiduciario es un tipo común de estafa relacionada con la planificación del patrimonio que suele dirigirse a personas mayores. Suele implicar a malos actores que intentan vender documentos fiduciarios innecesarios, o bien ofrecer asesoramiento jurídico no autorizado. En algunos casos, la actividad fraudulenta puede adoptar la forma de una “fábrica de fideicomisos en vida”, en la que los fideicomisos se proporcionan en masa sin tener en cuenta las necesidades o circunstancias específicas.
He aquí algunas de las señales de advertencia más comunes:
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Alegaciones de ahorro fiscal específico.
Aunque utilizar un fideicomiso puede suponer a menudo un ahorro fiscal, la realidad es que la planificación fiscal es complicada, y los fideicomisos en sí pueden tener muchas variaciones. Por ello, suele ser una señal de alarma que un servicio jurídico prometa que puede reducir su tipo impositivo en un 40%, o la cifra que sea.
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Garantías frente a recursos judiciales.
En términos generales, establecer un fideicomiso testamentario es una buena forma de evitar la necesidad de un litigio sucesorio. Sin embargo, las disputas familiares pueden producirse en cualquier momento, dando lugar a desafíos legales que requieren recursos jurídicos.
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Promesas de protección de activos.
Algunos estafadores afirman que los fideicomisos en vida pueden utilizarse para eludir a los acreedores, pero sencillamente no es así. Los activos de un fideicomiso a menudo pueden ser reclamados por los acreedores, por lo que éste es otro presagio a tener en cuenta a la hora de detectar un fraude fiduciario.
¿En resumidas cuentas? La prevención del fraude fiduciario requiere una vigilancia constante. Asegúrese de actuar con la diligencia debida antes de elegir trabajar con cualquier empresa de planificación patrimonial o servicio jurídico, especialmente si parece que le están haciendo promesas audaces.
Estrategias de protección y prevención
Hay varias formas de evitar actividades fraudulentas con su fondo fiduciario. Para empezar, es importante ser proactivo en la detección del fraude fiduciario, no sólo recordando las señales de alarma señaladas anteriormente, sino también siguiendo estas directrices:
- Asegúrese siempre de consultar a un abogado especializado en planificación patrimonial antes de firmar nada.
- Nunca firmes nada si no entiendes lo que dice
- Evite entrar en cualquier tipo de entorno de ventas de alta presión.
- Asegúrese de saber qué opciones tiene para revisar o actualizar sus documentos fiduciarios en cualquier momento.
Algunos consejos adicionales a tener en cuenta, incluso después de haber redactado su fideicomiso testamentario:
- Asegúrese de que la persona que elija como fideicomisario sea responsable, honesta y profesional.
- Programe una revisión periódica de los documentos fiduciarios, preferiblemente con su abogado. En general, basta con una auditoría fiduciaria anual.
- Considere la posibilidad de contratar a un protector fiduciario; se trata de una organización externa que realiza determinadas acciones para verificar y salvaguardar su fideicomiso y los activos que contiene.
Recursos legales en caso de fraude fiduciario
Incluso con este alto nivel de vigilancia, puede encontrarse en una situación en la que sea víctima de un fraude fiduciario. La pregunta es: ¿qué puedes hacer para arreglar las cosas? Afortunadamente, hay una serie de recursos legales disponibles para hacer frente al fraude fiduciario.
Si cree que ha sido víctima de una estafa fiduciaria, tiene todo el derecho a denunciarlo a las autoridades. Aunque implicar a los investigadores policiales puede llevar algún tiempo, sobre todo porque requiere una auditoría completa del fideicomiso y la revisión de los documentos fiduciarios, puede ser una forma eficaz de solicitar la restitución.
También puede contratar a un abogado experto en litigios fiduciarios para que le ayude con los litigios sucesorios, especialmente si cree que la actividad fraudulenta proviene de un fideicomisario de dudosa reputación o de una influencia indebida por parte de un heredero o beneficiario nombrado. Un experto en litigios patrimoniales puede ayudarle a resolver su impugnación legal del fideicomiso, a menudo mediante negociación o acuerdo.
Busque hoy mismo un abogado cualificado especializado en litigios sobre fideicomisos testamentarios
Un fideicomiso testamentario debe proporcionar tranquilidad al otorgante, a los herederos y a los beneficiarios. Lamentablemente, no siempre es así, sobre todo cuando hay fraude fiduciario de por medio. Para hacer frente a un posible fraude, busque la ayuda de un abogado cualificado en litigios sobre fideicomisos testamentarios. Para aquellos en las comunidades del Condado de Orange y el Condado de Los Angeles, considere el historial probado del equipo de OCTrustsLawyer.com. Póngase en contacto con nosotros hoy para programar una consulta con Max Alavi, que ha sido designado Super Abogado en el sur de California.
