Hay varias disposiciones importantes que debe incluir en su poder financiero, entre ellas:
- El poder de regalar.
- La facultad de modificar un plan sucesorio.
- La facultad de emprender y defender acciones legales.
Conozca las ventajas y los posibles riesgos de estas disposiciones de la mano del abogado especializado en fideicomisos testamentarios Max Alavi.
3 disposiciones clave en su poder notarial financiero
El poder financiero es una de las herramientas de planificación patrimonial más importantes. Con este documento, puede nombrar a una persona de confianza que tome decisiones (conocida como su agente) para que actúe en su lugar en caso de que usted quede incapacitado o no pueda gestionar sus asuntos financieros.
Aunque las disposiciones de su poder financiero pueden variar, pueden otorgar a su agente la autoridad para comprar y vender propiedades, invertir o incluso gestionar sus prestaciones de jubilación.
Otras tres disposiciones, algo menos conocidas, deben tenerse en cuenta a la hora de establecer un poder. Entre ellas figuran:
- El poder de regalar.
- La facultad de modificar un plan sucesorio.
- La facultad de iniciar y defender acciones judiciales.
Veamos con más detalle estas tres disposiciones, que pueden ser valiosas para la planificación general de su patrimonio.
1) El poder de regalar
La cláusula de donación puede redactarse para autorizar a su agente a hacer donaciones de su dinero u otros activos tangibles a una persona u organización, todo ello en su nombre.
Esta disposición de planificación patrimonial puede ser útil de varias maneras. Por ejemplo, puede ayudar a su familia a tramitar Medicaid y prestaciones similares en caso de que usted quede incapacitado médicamente. También le permite nombrar a un representante para que siga diezmando a su iglesia y haciendo donaciones a su organización benéfica favorita, en caso de que usted no pueda hacerlo. Y ofrece flexibilidad a su agente para proporcionar ayuda financiera a los familiares que la necesiten.
Dicho esto, esta disposición debe utilizarse con cautela y sólo cuando cuente con un agente en el que confíe plenamente para actuar de forma ética y responsable. Los agentes pueden caer en la tentación de hacer grandes regalos a sí mismos o a sus seres queridos, explotando potencialmente su autoridad en detrimento de los beneficiarios elegidos. Para evitar cualquier interrupción en su planificación patrimonial, considere la posibilidad de nombrar a un tercero independiente para que apruebe cualquier regalo que haga el agente; esto es algo en lo que su abogado de planificación patrimonial puede ayudarle.
2) El poder de modificar un plan sucesorio
Su poder financiero también puede incluir una disposición para que su agente haga o cambie un plan de sucesión. Esto es delicado porque también invita a una posible explotación por parte de un agente que podría modificar su plan sucesorio para ganar más de lo que usted desea que reciba a expensas de sus otros herederos y beneficiarios.
Dicho esto, esta disposición también puede ser útil, ya que faculta a su agente para modificar un plan sucesorio de la forma que usted hubiera deseado pero que no puede hacer por sí mismo. Por ejemplo, supongamos que su plan sucesorio prevé que todos sus bienes vayan a un hijo o hija, pero ese heredero desarrolla un problema de consumo de sustancias. Su agente puede modificar la planificación de la sucesión para que el heredero sólo reciba su herencia si primero busca tratamiento. Esta disposición también puede autorizar a su agente a modificar su plan de sucesión en caso de que algún miembro de la familia se divorcie, adopte o sufra algún otro cambio importante en su vida.
Una vez más, es posible que en última instancia desee establecer esta disposición con limitaciones. Su abogado especializado en planificación patrimonial o fideicomisos testamentarios puede ayudarle.
3) Poder para emprender acciones legales
Por último, considere la posibilidad de incluir una disposición que otorgue a su agente la autoridad para interponer una acción legal, defender una acción legal o recurrir en su nombre.
¿Por qué es importante esta disposición? Imagine que queda incapacitado médicamente debido a una negligencia médica, ya sea de su médico de cabecera o del personal de una residencia asistida. Con esta disposición, su agente puede potencialmente iniciar una demanda por negligencia médica en su nombre. Pero sin esta disposición, presentar una demanda de este tipo podría ser mucho más complicado.
Comente estas disposiciones con un abogado especializado en planificación patrimonial
Estas tres disposiciones tienen el potencial de dañar y explotar. También pueden reforzar su planificación patrimonial o su fideicomiso testamentario. Para más información, hable directamente con un abogado especializado en fideicomisos testamentarios. Si usted vive en el Condado de Orange y el área de Los Ángeles, póngase en contacto para programar una cita con el destacado abogado de planificación de sucesión Max Alavi.
